| | | Inhaltsübersicht |
| Abschnitt 1 |
| | Allgemeine Vorschriften |
| Unterabschnitt 1 |
| | Begriffsbestimmungen, Anwendungsbereich, Aufsicht |
| | | § 1 Begriffsbestimmungen |
| | | § 1a Unzuverlässigkeit von sanktionierten Personen |
| | | § 2 Ausnahmen; Verordnungsermächtigung |
| | | § 3 Für Institute zugelassene Tätigkeiten und verbotene Geschäfte |
| | | § 4 Aufgaben und allgemeine Befugnisse der Bundesanstalt, Entscheidung in Zweifelsfällen |
| | | § 4a Elektronische Bekanntgabe oder Zustellung von Verwaltungsakten; Verordnungsermächtigung |
| | | § 5 Zusammenarbeit mit anderen Behörden |
| | | § 6 Verschwiegenheitspflicht |
| Unterabschnitt 2 |
| | Durchsetzung des Erlaubnisvorbehalts |
| | | § 7 Einschreiten gegen unerlaubte Zahlungsdienste und E-Geld-Geschäfte |
| | | § 8 Verfolgung unerlaubter Zahlungsdienste und E-Geld-Geschäfte |
| Unterabschnitt 3 |
| | Sofortige Vollziehbarkeit |
| | | § 9 Sofortige Vollziehbarkeit |
| Abschnitt 2 |
| | Erlaubnis; Inhaber bedeutender Beteiligungen |
| Unterabschnitt 1 |
| | Erlaubnis |
| | | § 10 Erlaubnis für das Erbringen von Zahlungsdiensten; Verordnungsermächtigung |
| | | § 11 Erlaubnis für das Betreiben von E-Geld-Geschäften; Verordnungsermächtigung |
| | | § 12 Versagung der Erlaubnis |
| | | § 13 Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis |
| Unterabschnitt 2 |
| | Inhaber bedeutender Beteiligungen |
| | | § 14 Inhaber bedeutender Beteiligungen; Verordnungsermächtigung |
| Abschnitt 3 |
| | Eigenmittel, Absicherung im Haftungsfall |
| | | § 15 Eigenmittel; Verordnungsermächtigung |
| | | § 16 Absicherung für den Haftungsfall für Zahlungsauslösedienste; Verordnungsermächtigung |
| Abschnitt 4 |
| | Sicherungsanforderungen |
| | | § 17 Sicherungsanforderungen für die Entgegennahme von Geldbeträgen im Rahmen der Erbringung von Zahlungsdiensten und des Betreibens des E-Geld-Geschäfts |
| | | § 18 Sicherungsanforderungen für die Entgegennahme von Geldbeträgen für die Ausgabe von E-Geld |
| Abschnitt 5 |
| | Vorschriften über die laufende Beaufsichtigung von Instituten |
| | | § 19 Auskünfte und Prüfungen |
| | | § 20 Abberufung von Geschäftsleitern und Mitgliedern des Verwaltungs- und Aufsichtsorgans, Übertragung von Organbefugnissen auf Sonderbeauftragte |
| | | § 21 Maßnahmen in besonderen Fällen und Insolvenzantrag |
| | | § 22 Vorlage von Jahresabschluss, Lagebericht und Prüfungsberichten |
| | | § 23 Anzeigepflicht bei Bestellung des Abschlussprüfers, Bestellung in besonderen Fällen |
| | | § 24 Besondere Pflichten des Prüfers; Verordnungsermächtigung |
| | | § 25 Inanspruchnahme von Agenten; Verordnungsermächtigung |
| | | § 26 Auslagerung |
| | | § 27 Organisationspflichten |
| | | § 28 Anzeigen; Verordnungsermächtigung |
| | | § 29 Monatsausweise; Verordnungsermächtigung |
| | | § 30 Aufbewahrung von Unterlagen |
| Abschnitt 6 |
| | Sondervorschriften für das E-Geld-Geschäft und den Vertrieb und die Rücktauschbarkeit |
| | | § 31 Verbot der Ausgabe von E-Geld über andere Personen |
| | | § 32 Vertrieb und Rücktausch von E-Geld durch E-Geld-Agenten |
| | | § 33 Verpflichtungen des E-Geld-Emittenten bei der Ausgabe und dem Rücktausch von E-Geld |
| Abschnitt 7 |
| | Sonderbestimmungen für Kontoinformationsdienste |
| | | § 34 Registrierungspflicht; Verordnungsermächtigung |
| | | § 35 Versagung der Registrierung |
| | | § 36 Absicherung für den Haftungsfall; Verordnungsermächtigung |
| | | § 37 Erlöschen und Aufhebung der Registrierung |
| Abschnitt 8 |
| | Europäischer Pass, Zweigniederlassung und grenzüberschreitender Dienstleistungsverkehr, Zweigstellen aus Drittstaaten |
| | | § 38 Errichten einer Zweigniederlassung, grenzüberschreitender Dienstleistungsverkehr durch inländische Institute |
| | | § 39 Errichten einer Zweigniederlassung, grenzüberschreitender Dienstleistungsverkehr von Unternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums |
| | | § 40 Berichtspflicht |
| | | § 41 Zentrale Kontaktperson; Verordnungsermächtigung |
| | | § 42 Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums |
| Abschnitt 9 |
| | Register |
| | | § 43 Zahlungsinstituts-Register |
| | | § 44 E-Geld-Instituts-Register |
| Abschnitt 10 |
| | Gemeinsame Bestimmungen für alle Zahlungsdienstleister |
| Unterabschnitt 1 |
| | Kartengebundene Zahlungsinstrumente |
| | | § 45 Pflichten des kontoführenden Zahlungsdienstleisters |
| | | § 46 Rechte und Pflichten des kartenausgebenden Zahlungsdienstleisters |
| | | § 47 Ausnahme für E-Geld-Instrumente |
| Unterabschnitt 2 |
| | Zugang von Zahlungsauslöse- und Kontoinformationsdienstleistern zu Zahlungskonten |
| | | § 48 Pflichten des kontoführenden Zahlungsdienstleisters bei Zahlungsauslösediensten |
| | | § 49 Pflichten des Zahlungsauslösedienstleisters |
| | | § 50 Pflichten des kontoführenden Zahlungsdienstleisters bei Kontoinformationsdiensten |
| | | § 51 Pflichten des Kontoinformationsdienstleisters |
| | | § 52 Zugang zu Zahlungskonten |
| Unterabschnitt 3 |
| | Risiken und Meldung von Vorfällen |
| | | § 53 Beherrschung operationeller und sicherheitsrelevanter Risiken |
| | | § 54 Meldung schwerwiegender Betriebs- oder Sicherheitsvorfälle |
| Unterabschnitt 4 |
| | Starke Kundenauthentifizierung |
| | | § 55 Starke Kundenauthentifizierung |
| Unterabschnitt 5 |
| | Zugang zu Konten und Zahlungssystemen |
| | | § 56 Zugang zu Zahlungskontodiensten bei CRR-Kreditinstituten |
| | | § 57 Zugang zu Zahlungssystemen |
| | | § 58 Aufgaben der Bundesanstalt bei Kartenzahlverfahren, Ausnahmen für neue Zahlverfahren im Massenzahlungsverkehr; Verordnungsermächtigung |
| Unterabschnitt 5a |
| | Technische Infrastrukturleistungen |
| | | § 58a Zugang zu technischen Infrastrukturleistungen bei der Erbringung von Zahlungsdiensten oder dem Betreiben des E-Geld-Geschäfts |
| Abschnitt 11 |
| | Datenschutz |
| | | § 59 Datenschutz |
| Abschnitt 12 |
| | Beschwerden; Außergerichtliche Streitbeilegung und kollektive Verbraucherinformation |
| | | § 60 Beschwerden über Zahlungsdienstleister |
| | | § 61 Beschwerden über E-Geld-Emittenten |
| | | § 62 Streitbeilegung bei einem Zahlungsdienstleister |
| | | § 62a Kollektive Verbraucherinformation |
| Abschnitt 13 |
| | Strafvorschriften, Bußgeldvorschriften |
| | | § 63 Strafvorschriften |
| | | § 64 Bußgeldvorschriften |
| | | § 65 Mitteilung in Strafsachen |
| Abschnitt 14 |
| | Übergangsvorschriften |
| | | § 66 Übergangsvorschriften für Zahlungsinstitute, die bereits über eine Erlaubnis verfügen |
| | | § 67 Übergangsvorschriften für E-Geld-Institute, die bereits über eine Erlaubnis verfügen |
| | | § 68 Übergangsvorschriften für bestimmte Zahlungsdienste und für die starke Kundenauthentifizierung |
