| 1 | Kundenberatung |
| 1.1 | Serviceerwartungen des Kunden |
| 1.2 | Besuchsvorbereitung/Kundenkontakte |
| 1.3 | Kundengespräch unter Beachtung ethischer Grundsätze |
| 1.3.1 | Kundensituation |
| 1.3.2 | Kundenbedarf und kundengerechte Lösung |
| 1.3.3 | Gesprächsführung und Systematik |
| 1.3.4 | Absicherung von Risiken, Ratenschutz zur Risikovermeidung |
| 1.3.5 | Konfliktbewältigung |
| 1.4 | Kundenbetreuung |
| 2 | Kenntnisse für die Vermittlung von und die Beratung zu Allgemein-Verbraucherdarlehen |
| 2.1 | Allgemeine rechtliche Grundlagen |
| 2.1.1 | Rechtsfähigkeit und Geschäftsfähigkeit |
| 2.1.2 | Vertragsrecht |
| 2.1.3 | Rechtliche Grundlagen des Kaufvertragsrechts |
| 2.2 | Rechtliche Grundlagen der Darlehensvermittlung und -beratung |
| 2.2.1 | Verbraucherkreditrecht |
| 2.2.2 | Verbraucherdarlehensvertragsrecht |
| 2.2.3 | Rechtliche Grundlagen für die Tätigkeit, insbesondere Verhaltens- und Informationspflichten als Darlehensvermittler |
| 2.2.4 | Besondere Anforderungen an die Beratung |
| 2.2.5 | Kreditwesengesetz |
| 2.2.6 | Geldwäschegesetz |
| 2.3 | Vermittler- und Beraterrecht |
| 2.3.1 | Rechtsstellung |
| 2.3.2 | Berufsvereinigungen/Berufsverbände |
| 2.3.3 | Arbeitnehmervertretungen |
| 2.4 | Verbraucherschutz |
| 2.4.1 | Grundlagen des Verbraucherschutzes |
| 2.4.2 | Beschwerdemanagement, Schlichtungsstellen |
| 2.5 | Unlauterer Wettbewerb |
| 2.5.1 | Allgemeine Wettbewerbsgrundsätze |
| 2.5.2 | Unzulässige Werbung |
| 2.6 | Datenschutz |
| 2.6.1 | Datensicherheit |
| 2.6.2 | Datenschutz, Umgang mit Informationen |
| 2.6.3 | Verschwiegenheit |
| 2.6.4 | Umgang mit Künstlicher Intelligenz |
| 2.7 | Zuständigkeiten der Aufsicht |
| 2.8 | Europäischer Binnenmarkt: Dienstleistungs- und Niederlassungsfreiheit |
| 2.9 | Finanzwirtschaftliche und wirtschaftliche Grundlagen |
| 2.9.1 | Markt der Verbraucherkreditprodukte (Kreditgeber und Kreditvermittler, Kreditmärkte und deren Preisbildung) |
| 2.9.2 | Konjunkturzyklen und deren Wirkung auf das Kreditgeschäft |
| 2.9.3 | Geld- und Notenbankpolitik |
| 2.9.4 | Unmittelbare Einflüsse auf das Zinsniveau |
| 2.9.5 | Grundlagen der Verzinsung |
| 3 | Finanzierung und Kreditprodukte |
| 3.1 | Finanzierungsanlässe |
| 3.2 | Kreditprodukte |
| 3.2.1 | Grundlagen (verschiedene Arten von Darlehen im Überblick) |
| 3.2.2 | Verbraucherdarlehen |
| 3.2.2.1 | Kontokorrentkredite |
| 3.2.2.2 | Ratendarlehen |
| 3.2.2.3 | Bauspardarlehen und Bausparfinanzierung |
| 3.2.2.4 | Kreditkartennutzung |
| 3.2.2.5 | Leasing |
| 3.2.2.6 | Avale/Mietgarantien |
| 3.2.2.7 | „Buy now, pay later“ |
| 3.2.3 | Staatliche Fördermittel |
| 3.3 | Finanzierungsbedarf und -bestandteile |
| 3.3.1 | Finanzierungsanlässe |
| 3.2.2 | Finanzierungsbedarf |
| 3.2.3 | Einsatz von Eigenmitteln |
| 3.4 | Konditionsvergleich |
| 3.4.1 | Zinshöhe in Abhängigkeit von der Bonität |
| 3.4.2 | Effektiver Jahreszins |
| 3.4.3 | Finanzierungsformen mit variablem Zins, Kontokorrent |
| 3.4.4 | Finanzierungsformen mit festem Zins |
| 3.4.5 | Empfehlung einer geeigneten Finanzierungslaufzeit |
| 3.4.6 | Zinsrechnung |
| 3.5 | Finanzierungsangebot |
| 3.5.1 | Kosten- und Finanzierungsplan; Finanzierungsbausteine |
| 3.5.2 | Darstellung der Finanzierung im Kreditantrag |
| 3.5.3 | Einzureichende Unterlagen |
| 3.5.4 | Auszahlungsvoraussetzungen |
| 3.6 | Kreditwürdigkeitsprüfung |
| 3.6.1 | Grundlagen |
| 3.6.2 | Kreditfähigkeit |
| 3.6.3 | Kreditwürdigkeit |
| 3.6.4 | Bonitätsnachweise |
| 3.6.5 | „Scoring“ |
| 3.6.6 | Tragfähigkeit der Finanzierung |
| 3.6.7 | Betrugsprävention („Fraud“) |
| 3.7 | Kreditsicherung |
| 3.7.1 | Grundlagen |
| 3.7.2 | Sachsicherheiten |
| 3.7.3 | Personensicherheiten |
| 3.8 | Koppelungsgeschäfte/Nebenleistungen |
| 3.9 | Risiken der Finanzierung |
| 3.9.1 | Objektbezogene Risiken |
| 3.9.2 | Änderung der persönlichen Situation |
| 3.9.3 | Zinsänderungsrisiko |
| 3.10 | Beendigung des Kreditvertrags |
| 3.10.1 | Kündigungsmöglichkeiten durch Kreditgeber und Kreditnehmer |
| 3.10.2 | Früherkennung von Kreditausfallrisiken |
| 3.10.3 | Privatinsolvenz |
| 3.10.4 | Risiken (Vorfälligkeitsentschädigung) |
| 3.10.5 | Kreditprolongation |
| 3.10.6 | Umschuldung |
zurück