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Nichtamtliches Inhaltsverzeichnis

Gesetz über die Beaufsichtigung von Zahlungsdiensten (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz - ZAG)
Inhaltsübersicht 

Abschnitt 1
Allgemeine Vorschriften
 
Unterabschnitt 1
Begriffsbestimmungen, Anwendungsbereich, Aufsicht
§  1Begriffsbestimmungen
§  2Ausnahmen; Verordnungsermächtigung
§  3Für Institute zugelassene Tätigkeiten und verbotene Geschäfte
§  4Aufgaben und allgemeine Befugnisse der Bundesanstalt, Entscheidung in Zweifelsfällen
§  5Zusammenarbeit mit anderen Behörden
§  6Verschwiegenheitspflicht
 
Unterabschnitt 2
Durchsetzung des Erlaubnisvorbehalts
§  7Einschreiten gegen unerlaubte Zahlungsdienste und E-Geld-Geschäfte
§  8Verfolgung unerlaubter Zahlungsdienste und E-Geld-Geschäfte
 
Unterabschnitt 3
Sofortige Vollziehbarkeit
§  9Sofortige Vollziehbarkeit
 
Abschnitt 2
Erlaubnis;
Inhaber bedeutender Beteiligungen
 
Unterabschnitt 1
Erlaubnis
§ 10Erlaubnis für das Erbringen von Zahlungsdiensten; Verordnungsermächtigung
§ 11Erlaubnis für das Betreiben von E-Geld-Geschäften; Verordnungsermächtigung
§ 12Versagung der Erlaubnis
§ 13Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis
 
Unterabschnitt 2
Inhaber bedeutender Beteiligungen
§ 14Inhaber bedeutender Beteiligungen; Verordnungsermächtigung
 
Abschnitt 3
Eigenmittel,
Absicherung im Haftungsfall
§ 15Eigenmittel; Verordnungsermächtigung
§ 16Absicherung für den Haftungsfall für Zahlungsauslösedienste; Verordnungsermächtigung
 
Abschnitt 4
Sicherungsanforderungen
§ 17Sicherungsanforderungen für die Entgegennahme von Geldbeträgen im Rahmen der Erbringung von Zahlungsdiensten und des Betreibens des E-Geld-Geschäfts
§ 18Sicherungsanforderungen für die Entgegennahme von Geldbeträgen für die Ausgabe von E-Geld
 
Abschnitt 5
Vorschriften über die laufende
Beaufsichtigung von Instituten
§ 19Auskünfte und Prüfungen
§ 20Abberufung von Geschäftsleitern und Mitgliedern des Verwaltungs- und Aufsichtsorgans, Übertragung von Organbefugnissen auf Sonderbeauftragte
§ 21Maßnahmen in besonderen Fällen und Insolvenzantrag
§ 22Vorlage von Jahresabschluss, Lagebericht und Prüfungsberichten
§ 23Anzeigepflicht bei Bestellung des Abschlussprüfers, Bestellung in besonderen Fällen
§ 24Besondere Pflichten des Prüfers; Verordnungsermächtigung
§ 25Inanspruchnahme von Agenten; Verordnungsermächtigung
§ 26Auslagerung
§ 27Organisationspflichten
§ 28Anzeigen; Verordnungsermächtigung
§ 29Monatsausweise; Verordnungsermächtigung
§ 30Aufbewahrung von Unterlagen
 
Abschnitt 6
Sondervorschriften für
das E-Geld-Geschäft und den
Vertrieb und die Rücktauschbarkeit
§ 31Verbot der Ausgabe von E-Geld über andere Personen
§ 32Vertrieb und Rücktausch von E-Geld durch E-Geld-Agenten
§ 33Verpflichtungen des E-Geld-Emittenten bei der Ausgabe und dem Rücktausch von E-Geld
 
Abschnitt 7
Sonderbestimmungen
für Kontoinformationsdienste
§ 34Registrierungspflicht; Verordnungsermächtigung
§ 35Versagung der Registrierung
§ 36Absicherung für den Haftungsfall; Verordnungsermächtigung
§ 37Erlöschen und Aufhebung der Registrierung
 
Abschnitt 8
Europäischer Pass,
Zweigniederlassung und grenz-
überschreitender Dienstleistungs-
verkehr, Zweigstellen aus Drittstaaten
§ 38Errichten einer Zweigniederlassung, grenzüberschreitender Dienstleistungsverkehr durch inländische Institute
§ 39Errichten einer Zweigniederlassung, grenzüberschreitender Dienstleistungsverkehr von Unternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums
§ 40Berichtspflicht
§ 41Zentrale Kontaktperson; Verordnungsermächtigung
§ 42Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums
 
Abschnitt 9
Register
§ 43Zahlungsinstituts-Register
§ 44E-Geld-Instituts-Register
 
Abschnitt 10
Gemeinsame Bestimmungen
für alle Zahlungsdienstleister
 
Unterabschnitt 1
Kartengebundene Zahlungsinstrumente
§ 45Pflichten des kontoführenden Zahlungsdienstleisters
§ 46Rechte und Pflichten des kartenausgebenden Zahlungsdienstleisters
§ 47Ausnahme für E-Geld-Instrumente
 
Unterabschnitt 2
Zugang von Zahlungsauslöse- und
Kontoinformationsdienstleistern zu Zahlungskonten
§ 48Pflichten des kontoführenden Zahlungsdienstleisters bei Zahlungsauslösediensten
§ 49Pflichten des Zahlungsauslösedienstleisters
§ 50Pflichten des kontoführenden Zahlungsdienstleisters bei Kontoinformationsdiensten
§ 51Pflichten des Kontoinformationsdienstleisters
§ 52Zugang zu Zahlungskonten
 
Unterabschnitt 3
Risiken und Meldung von Vorfällen
§ 53Beherrschung operationeller und sicherheitsrelevanter Risiken
§ 54Meldung schwerwiegender Betriebs- oder Sicherheitsvorfälle
 
Unterabschnitt 4
Starke Kundenauthentifizierung
§ 55Starke Kundenauthentifizierung
 
Unterabschnitt 5
Zugang zu Konten und Zahlungssystemen
§ 56Zugang zu Zahlungskontodiensten bei CRR-Kreditinstituten
§ 57Zugang zu Zahlungssystemen
§ 58Aufgaben der Bundesanstalt bei Kartenzahlverfahren, Ausnahmen für neue Zahlverfahren im Massenzahlungsverkehr; Verordnungsermächtigung
 
Abschnitt 11
Datenschutz
§ 59Datenschutz
 
Abschnitt 12
Beschwerden und
Außergerichtliche Streitbeilegung
§ 60Beschwerden über Zahlungsdienstleister
§ 61Beschwerden über E-Geld-Emittenten
§ 62Streitbeilegung bei einem Zahlungsdienstleister
 
Abschnitt 13
Strafvorschriften, Bußgeldvorschriften
§ 63Strafvorschriften
§ 64Bußgeldvorschriften
§ 65Mitteilung in Strafsachen
 
Abschnitt 14
Übergangsvorschriften
§ 66Übergangsvorschriften für Zahlungsinstitute, die bereits über eine Erlaubnis verfügen
§ 67Übergangsvorschriften für E-Geld-Institute, die bereits über eine Erlaubnis verfügen
§ 68Übergangsvorschriften für bestimmte Zahlungsdienste und für die starke Kundenauthentifizierung