| | | Inhaltsübersicht |
| Erster Abschnitt |
| | Allgemeine Vorschriften |
| 1. |
| | Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute, Finanzholding-Gesellschaften, gemischte Finanzholding-Gesellschaften und gemischte Holdinggesellschaften sowie Finanzunternehmen |
| | | § 1 Begriffsbestimmungen |
| | | § 1a Geltung der Verordnungen (EU) Nr. 575/2013, (EG) Nr. 1060/2009, (EU) 2015/534 und (EU) 2017/2402 für Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute |
| | | § 1b Unzuverlässigkeit von sanktionierten Personen |
| | | § 2 Ausnahmen |
| | | § 2a Ausnahmen für gruppenangehörige Institute und Institute, die institutsbezogenen Sicherungssystemen angehören |
| | | § 2b Rechtsform |
| | | § 2c Inhaber bedeutender Beteiligungen |
| | | § 2d Leitungsorgane von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften |
| | | § 2e Ausnahmen für gemischte Finanzholding-Gesellschaften |
| | | § 2f Zulassung von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften |
| | | § 2g Einrichtung eines zwischengeschalteten EU-Mutterunternehmens bei Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat |
| | | § 3 Verbotene Geschäfte |
| | | § 4 Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht |
| 2. |
| | Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht |
| | | § 5 Elektronische Kommunikation; Verordnungsermächtigung |
| | | § 6 Aufgaben |
| | | § 6a Besondere Aufgaben |
| | | § 6b Aufsichtliche Überprüfung und Beurteilung |
| | | § 6c Zusätzliche Eigenmittelanforderungen |
| | | § 6d Eigenmittelempfehlung |
| | | § 7 Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank |
| | | § 7a Zusammenarbeit mit der Europäischen Kommission |
| | | § 7b Zusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung |
| | | § 7c (weggefallen) |
| | | § 7d Zusammenarbeit mit dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken |
| | | § 8 Zusammenarbeit mit anderen Stellen |
| | | § 8a Besondere Aufgaben bei der Aufsicht auf zusammengefasster Basis |
| | | § 8b Zuständigkeit für die Aufsicht auf zusammengefasster Basis |
| | | § 8c Übertragung der Zuständigkeit für die Aufsicht über Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gruppenangehörige Institute |
| | | § 8d (weggefallen) |
| | | § 8e Aufsichtskollegien |
| | | § 8f Zusammenarbeit bei der Aufsicht über bedeutende Zweigniederlassungen |
| | | § 8g Zusammenarbeit bei der Aufsicht über Zweigstellen und Kreditinstitute, die derselben Drittstaatengruppe angehören |
| | | § 8h Zusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden |
| | | § 9 Verschwiegenheitspflicht |
| Zweiter Abschnitt |
| | Vorschriften für Institute, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gemischte Holdinggesellschaften |
| 1. |
| | Eigenmittel und Liquidität |
| | | § 10 Ergänzende Anforderungen an die Eigenmittelausstattung von Instituten, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung |
| | | § 10a Ermittlung der Eigenmittelausstattung von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung |
| | | § 10b Verhältnis der Kapitalpufferanforderungen zu anderen Kapitalanforderungen und zur Eigenmittelempfehlung |
| | | § 10c Kapitalerhaltungspuffer |
| | | § 10d Antizyklischer Kapitalpuffer |
| | | § 10e Kapitalpuffer für systemische Risiken |
| | | § 10f Kapitalpuffer für global systemrelevante Institute |
| | | § 10g Kapitalpuffer für anderweitig systemrelevante Institute |
| | | § 10h Zusammenwirken der Kapitalpuffer für systemische Risiken, für global systemrelevante Institute und für anderweitig systemrelevante Institute |
| | | § 10i Kombinierte Kapitalpufferanforderung |
| | | § 10j Anforderung an den Puffer der Verschuldungsquote |
| | | § 11 Liquidität |
| | | § 12 Potentiell systemrelevante Institute |
| | | § 12a Begründung von Unternehmensbeziehungen |
| 2. |
| | Kreditgeschäft |
| | | § 13 Großkredite; Verordnungsermächtigung |
| | | §§ 13a u. 13b (weggefallen) |
| | | § 13c Gruppeninterne Transaktionen mit gemischten Holdinggesellschaften |
| | | § 13d (weggefallen) |
| | | § 14 Millionenkredite |
| | | § 15 Organkredite |
| | | § 16 |
| | | § 17 Haftungsbestimmung |
| | | § 18 Kreditunterlagen |
| | | § 18a Verbraucherdarlehen und entgeltliche Finanzierungshilfen; Verordnungsermächtigung |
| | | § 19 Begriff des Kredits für § 14 und des Kreditnehmers für die §§ 14, 15 und 18 |
| | | § 20 Ausnahmen von den Verpflichtungen nach § 14 |
| | | §§ 20a bis 20c (weggefallen) |
| | | § 21 Begriff des Kredits für die §§ 15 bis 18 |
| | | § 22 Verordnungsermächtigung für Millionenkredite |
| 2a. |
| | Refinanzierungsregister |
| | | § 22a Registerführendes Unternehmen |
| | | § 22b Führung des Refinanzierungsregisters für Dritte |
| | | § 22c Refinanzierungsmittler |
| | | § 22d Refinanzierungsregister |
| | | § 22e Bestellung des Verwalters |
| | | § 22f Verhältnis des Verwalters zur Bundesanstalt |
| | | § 22g Aufgaben des Verwalters |
| | | § 22h Verhältnis des Verwalters zum registerführenden Unternehmen und zum Refinanzierungsunternehmen |
| | | § 22i Vergütung des Verwalters |
| | | § 22j Wirkungen der Eintragung in das Refinanzierungsregister |
| | | § 22k Beendigung und Übertragung der Registerführung |
| | | § 22l Bestellung des Sachwalters bei Eröffnung des Insolvenzverfahrens |
| | | § 22m Bekanntmachung der Bestellung des Sachwalters |
| | | § 22n Rechtsstellung des Sachwalters |
| | | § 22o Bestellung des Sachwalters bei Insolvenzgefahr |
| 3. |
| | Kundenrechte |
| | | § 22p (weggefallen) |
| 4. |
| | Werbung und Hinweispflichten der Institute |
| | | § 23 Werbung |
| | | § 23a Sicherungseinrichtung |
| 5. |
| | Besondere Pflichten der Institute, ihrer Geschäftsleiter sowie der Finanzholding-Gesellschaften, der gemischten Finanzholding-Gesellschaften und der gemischten Holdinggesellschaften |
| | | § 24 Anzeigen |
| | | § 24a Errichtung einer Zweigniederlassung und Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen in anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums |
| | | § 24b Teilnahme an Zahlungs- sowie Wertpapierliefer- und -abrechnungssystemen sowie interoperablen Systemen |
| | | § 24c Automatisierter Abruf von Kontoinformationen |
| | | § 25 Finanzinformationen, Informationen zur Risikotragfähigkeit und zur Liquiditätssteuerung, Refinanzierungspläne; Verordnungsermächtigung |
| | | § 25a Besondere organisatorische Pflichten, Bestimmungen für Risikoträger; Verordnungsermächtigung |
| | | § 25b Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen; Verordnungsermächtigung |
| | | § 25c Geschäftsleiter |
| | | § 25d Verwaltungs- oder Aufsichtsorgan |
| | | § 25e Anforderungen bei vertraglich gebundenen Vermittlern |
| | | § 25f Besondere Anforderungen an die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation von CRR-Kreditinstituten sowie von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen, denen ein CRR-Kreditinstitut angehört; Verordnungsermächtigung |
| 5a. |
| | Bargeldloser Zahlungsverkehr; Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen zu Lasten der Institute |
| | | § 25g Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr |
| | | § 25h Interne Sicherungsmaßnahmen |
| | | § 25i Allgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf E-Geld |
| | | § 25j Zeitpunkt der Identitätsüberprüfung |
| | | § 25k Verstärkte Sorgfaltspflichten |
| | | § 25l Geldwäscherechtliche Pflichten für Finanzholding-Gesellschaften |
| | | § 25m Verbotene Geschäfte |
| 5b. |
| | Vorlage von Rechnungslegungsunterlagen |
| | | § 26 Vorlage von Jahresabschluß, Lagebericht und Prüfungsberichten |
| 5c. |
| | Offenlegung |
| | | § 26a Offenlegung durch die Institute |
| 5d. |
| | Besondere Pflichten bei Kryptoverwahrung |
| | | § 26b Vermögenstrennung |
| 6. |
| | Prüfung und Prüferbestellung |
| | | § 27 |
| | | § 28 Bestellung des Prüfers in besonderen Fällen |
| | | § 29 Besondere Pflichten des Prüfers |
| | | § 30 Bestimmung von Prüfungsinhalten |
| 7. |
| | Befreiungen |
| | | § 31 Befreiungen; Verordnungsermächtigung |
| Dritter Abschnitt |
| | Vorschriften über die Beaufsichtigung der Institute |
| 1. |
| | Zulassung zum Geschäftsbetrieb |
| | | § 32 Erlaubnis |
| | | § 33 Versagung der Erlaubnis |
| | | § 33a Aussetzung oder Beschränkung der Erlaubnis bei Unternehmen mit Sitz außerhalb der Europäischen Union |
| | | § 33b Anhörung der zuständigen Stellen eines anderen Staates des Europäischen Wirtschaftsraums |
| | | § 34 Stellvertretung und Fortführung bei Todesfall |
| | | § 35 Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis |
| | | § 36 Maßnahmen gegen Geschäftsleiter und Mitglieder des Verwaltungs- oder Aufsichtsorgans |
| | | § 36a Tätigkeitsverbot für natürliche Personen |
| | | § 37 Einschreiten gegen unerlaubte oder verbotene Geschäfte |
| | | § 38 Folgen der Aufhebung und des Erlöschens der Erlaubnis, Maßnahmen bei der Abwicklung |
| 2. |
| | Bezeichnungsschutz |
| | | § 39 Bezeichnungen "Bank" und "Bankier" |
| | | § 40 Bezeichnung "Sparkasse" |
| | | § 41 Ausnahmen |
| | | § 42 Entscheidung der Bundesanstalt |
| | | § 43 Registervorschriften |
| 3. |
| | Auskünfte und Prüfungen |
| | | § 44 Auskünfte und Prüfungen von Instituten, Anbietern von Nebendienstleistungen, Finanzholding-Gesellschaften, gemischten Finanzholding-Gesellschaften und anderen Unternehmen |
| | | § 44a Grenzüberschreitende Auskünfte und Prüfungen |
| | | § 44b Auskünfte und Prüfungen bei Inhabern bedeutender Beteiligungen |
| | | § 44c Verfolgung unerlaubter Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen |
| 4. |
| | Maßnahmen in besonderen Fällen |
| | | § 45 Maßnahmen zur Verbesserung der Eigenmittelausstattung und der Liquidität |
| | | § 45a Maßnahmen gegenüber Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften |
| | | § 45b Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln |
| | | § 45c Sonderbeauftragter |
| | | § 46 Maßnahmen bei Gefahr |
| | | § 46a Untersagungs- und Anordnungsbefugnis bei Verwenden externer Ratings |
| | | § 46b Insolvenzantrag |
| | | § 46c Insolvenzrechtliche Fristen und Haftungsfragen |
| | | § 46d Unterrichtung der anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums über Sanierungsmaßnahmen |
| | | § 46e Insolvenzverfahren in den Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums |
| | | § 46f Unterrichtung der Gläubiger im Insolvenzverfahren und Insolvenzrangfolge |
| | | § 46g Moratorium, Einstellung des Bank- und Börsenverkehrs |
| | | § 46h Wiederaufnahme des Bank- und Börsenverkehrs |
| | | § 46i Zuordnung verwahrter Kryptowerte; Kosten der Aussonderung |
| | | § 47 Anordnungsbefugnis nach der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 |
| | | § 48 Maßnahmen bei Verstößen gegen die Verordnung (EU) 2017/2402 |
| 4a. |
| | Maßnahmen gegenüber Kreditinstituten bei Gefahren für die Stabilität des Finanzsystems |
| | | §§ 48a bis 48s (weggefallen) |
| | | § 48t Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller oder systemischer Risiken |
| | | § 48u Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller Risiken im Bereich der Darlehensvergabe zum Bau oder zum Erwerb von Wohnimmobilien; Verordnungsermächtigung |
| 5. |
| | Vollziehbarkeit, Zwangsmittel, Umlage und Kosten |
| | | § 49 Sofortige Vollziehbarkeit |
| | | § 50 |
| | | § 51 Umlage und Kosten |
| Vierter Abschnitt |
| | Besondere Vorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung |
| | | § 51a Anforderungen an die Eigenkapitalausstattung für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung |
| | | § 51b Anforderungen an die Liquidität für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung |
| | | § 51c Sonstige Sondervorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung |
| Fünfter Abschnitt |
| | Sondervorschriften |
| | | § 52 Sonderaufsicht |
| | | § 52a Verjährung von Ansprüchen gegen Organmitglieder von Kreditinstituten |
| | | § 53 Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz im Ausland |
| | | § 53a Repräsentanzen von Instituten mit Sitz im Ausland |
| | | § 53b Unternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums |
| | | § 53c Unternehmen mit Sitz in einem Drittstaat; Verordnungsermächtigung |
| | | § 53d Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat |
| Sechster Abschnitt |
| | Sondervorschriften für zentrale Gegenparteien und Zentralverwahrer |
| 1. |
| | Zentrale Gegenparteien |
| | | § 53e Inhaber bedeutender Beteiligungen |
| | | § 53f Aufsichtskollegien |
| | | § 53g Finanzmittelausstattung von zentralen Gegenparteien |
| | | § 53h Liquidität |
| | | § 53i Gewährung des Zugangs nach den Artikeln 7 und 8 der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 |
| | | § 53j Anzeigen; Verordnungsermächtigung |
| | | § 53k Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen |
| | | § 53l Anordnungsbefugnis; Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln |
| | | § 53m Inhalt des Zulassungsantrags |
| | | § 53n Maßnahmen zur Verbesserung der Finanzmittel und der Liquidität einer nach der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 zugelassenen zentralen Gegenpartei |
| 2. |
| | Zentralverwahrer |
| | | § 53o Anträge nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014; Verschwiegenheitspflicht |
| | | § 53p Anordnungsbefugnis für die Aufsicht nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014 |
| | | § 53q Eigentumsrechte an Zentralverwahrern |
| Abschnitt 6a |
| | DLT-Pilotregelung nach der Verordnung (EU) 2022/858 |
| | | § 53r Zuständigkeit |
| | | § 53s Ausnahmen von der Erlaubnispflicht nach § 32 |
| | | § 53t DLT-Abwicklungssysteme und DLT-Handels- und Abwicklungssysteme |
| | | § 53u Unterlagen und Anträge nach der Verordnung (EU) 2022/858 |
| | | § 53v Betreiber organisierter Märkte |
| Siebenter Abschnitt |
| | Strafvorschriften, Bußgeldvorschriften |
| | | § 54 Verbotene Geschäfte, Handeln ohne Erlaubnis |
| | | § 54a Strafvorschriften |
| | | § 55 Verletzung der Pflicht zur Anzeige der Zahlungsunfähigkeit oder der Überschuldung |
| | | § 55a Unbefugte Verwertung von Angaben über Millionenkredite |
| | | § 55b Unbefugte Offenbarung von Angaben über Millionenkredite |
| | | § 56 Bußgeldvorschriften |
| | | § 57 Bußgeldvorschriften |
| | | § 58 (weggefallen) |
| | | § 59 Geldbußen gegen Unternehmen |
| | | § 60 Zuständige Verwaltungsbehörde |
| | | § 60a Beteiligung der Bundesanstalt und Mitteilungen in Strafsachen |
| | | § 60b Bekanntmachung von Maßnahmen |
| | | § 60c Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen wegen Verstößen gegen die Verordnung (EU) Nr. 909/2014, die Verordnung (EU) 2015/2365, die Verordnung (EU) 2016/1011 oder die Verordnung (EU) 2017/2402 |
| | | § 60d Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen gegen Wertpapierdienstleistungsunternehmen und Betreiber von Datenbereitstellungsdiensten |
| Achter Abschnitt |
| | Übergangs- und Schlußvorschriften |
| | | § 61 Erlaubnis für bestehende Kreditinstitute |
| | | § 62 Überleitungsbestimmungen |
| | | § 63 |
| | | § 63a Sondervorschriften für das in Artikel 3 des Einigungsvertrages genannte Gebiet |
| | | § 64 Nachfolgeunternehmen der Deutschen Bundespost |
| | | § 64a Übergangsvorschrift zum Risikoreduzierungsgesetz |
| | | § 64b Übergangsvorschrift zu § 24 Absatz 1d |
| | | § 64c (weggefallen) |
| | | § 64d (weggefallen) |
| | | § 64e Übergangsvorschriften zum Sechsten Gesetz zur Änderung des Gesetzes über das Kreditwesen |
| | | § 64f Übergangsvorschriften zum Vierten Finanzmarktförderungsgesetz |
| | | § 64g Übergangsvorschriften zum Finanzkonglomeraterichtlinie-Umsetzungsgesetz |
| | | § 64h Übergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie |
| | | § 64i Übergangsvorschriften zum Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz |
| | | § 64j Übergangsvorschriften zum Jahressteuergesetz 2009 |
| | | § 64k Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Umsetzung der Beteiligungsrichtlinie |
| | | § 64l Übergangsvorschrift zur Erlaubnis für die Anlageverwaltung |
| | | § 64m Übergangsvorschrift zum Brexit-Steuerbegleitgesetz |
| | | § 64n Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Novellierung des Finanzvermittler- und Vermögensanlagenrechts |
| | | § 64o Übergangsvorschriften zum EMIR-Ausführungsgesetz |
| | | § 64p Übergangsvorschrift zum Hochfrequenzhandelsgesetz |
| | | § 64q Übergangsvorschrift zum AIFM-Umsetzungsgesetz |
| | | § 64r Übergangsvorschriften zum CRD IV-Umsetzungsgesetz |
| | | §§ 64s bis 64u (weggefallen) |
| | | § 64v Übergangsvorschriften zum Ersten Finanzmarktnovellierungsgesetz |
| | | § 64w (weggefallen) |
| | | § 64x Übergangsvorschrift zum Zweiten Finanzmarktnovellierungsgesetz |
| | | § 64y Übergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur Vierten EU-Geldwäscherichtlinie |
| | | § 65 Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren |
| | | Anhang I Informationsbogen für den Einleger |
